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神之恩惠2元彩票网:Oppenheimer & Co因單位投資信托基金(UIT)監管缺失向客戶支付380萬美元賠償

2020-01-02 10:56:33

2元彩票网首页 www.zkkse.com 美國金融業監管局(FINRA)日前宣布對Oppenheimer & Co. Inc.處以80萬美元的???,原因是該公司未能合理監督單位投資信托基金(UIT)的提早轉存。FINRA還下令Oppenheimer & Co. Inc.向因UIT提前轉存而可能產生超額銷售費用的客戶支付380多萬美元的賠償金。

  外匯天眼APP訊 : 美國金融業監管局(FINRA)日前宣布對Oppenheimer & Co. Inc.處以80萬美元的???,原因是該公司未能合理監督單位投資信托基金(UIT)的提早轉存。FINRA還下令Oppenheimer & Co. Inc.向因UIT提前轉存而可能產生超額銷售費用的客戶支付380多萬美元的賠償金。

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  FINRA解釋說,UIT通常是作為長期投資,并根據其長期性質收取銷售費用,包括初始和遞延銷售費用以及創建和開發費用。一名注冊代表如果建議客戶在到期日前出售他的UIT頭寸,然后將這些資金“轉存”(roll over)到一個新的UIT賬戶,隨著時間的推移,客戶的銷售費用就會增加,引起適用性方面的擔憂。

  從2011年1月到2015年12月,Oppenheimer執行了超過64億美元的UIT交易,其中7.539億美元是提早轉存。

  FINRA發現,該公司的書面程序和監督系統設計不合理,未涉及自動報告或警報的使用,無法監督這些提早轉存的適用性。Oppenheimer因而未能識別其代表就可能不合適的提早轉存作出了建議,這些轉存加在一起可能導致客戶產生380多萬美元的額外銷售費用,這些費用在客戶持有UIT直至到期的情況下是不會產生的。

  在決定對Oppenheimer的??釷?,FINRA認可了該公司的合作,因其:

  (1) 為FINRA的調查提供了實質性的幫助,包括聘請外部顧問分析公司的UIT交易,并主動與FINRA分享顧問的分析結果

  (2) 制定并實施了一套有效識別有資格獲得賠償的顧客的方法

  (3) 自愿采取糾正措施,修改其程序以避免上述行為的再次發生,包括建立自動警報以確定代表何時就提早轉存作出建議

  在解決該問題方面,Oppenheimer既不承認也不否認這些指控,但同意FINRA的調查結果。

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